Перейти к основному содержимому

Создание паевого контракта

Для вступления в кредитный кооператив клиент обязан оплатить паевые взносы. Для этого (после заведения клиента в системе) необходимо оформить паевой контракт. Сделать это можно двумя способами.

Способ 1: Из анкеты клиента​

  1. В анкете клиента справа вверху выберите «Создать» => «Пай».

Иллюстрация

Способ 2: Через раздел «Взносы»​

При переходе в раздел «Взносы» открывается страница с меню, на которой расположены вкладки:

  • Поиск паевых контрактов — выполнять поиск можно по нескольким признакам, таким как ID, номер контракта, фамилия клиента и т.д.
  • Ссылка для перехода на главную страницу.
  • Вкладка для создания нового контракта.

При выборе вкладки «Создать новый» открывается форма для заполнения со следующими полями:

Иллюстрация

Поля формы создания паевого контракта:​

  • Номер контракта — заполняется автоматически в порядковом значении.
  • Дата создания — автоматически проставляется текущая дата.
  • Филиал — подтягивается автоматически; данные берутся из настроек пользователя.
  • Подразделение — подтягивается автоматически; данные берутся из настроек пользователя.
  • Клиент — поиск клиента-пайщика; осуществляется по Фамилии, ID клиента, номеру паспорта и т.д. (в случае создания паевого контракта из анкеты клиента, строка заполняется автоматически).
  • Обязательный паевой взнос — паевой взнос, предусмотренный уставом кредитного кооператива и вносимый членом кредитного кооператива (пайщиком) в обязательном порядке. Сумма проставляется в рублях, взнос возвратный.
  • Вступительный взнос (сумма) — денежные средства, вносимые при вступлении в кредитный кооператив на покрытие расходов, связанных со вступлением. Сумма проставляется в рублях, взнос невозвратный.
  • Ежегодный членский взнос (сумма/мес) — денежные средства, вносимые членом кредитного кооператива (пайщиком) на покрытие расходов кредитного кооператива и на иные цели. Сумма проставляется в рублях, начисляется ежемесячно, равна сумме ежегодного взноса, разделенного на 12 месяцев.

Для сохранения введенных данных нажмите в левом верхнем углу кнопку «Создать» (значок дискеты).

После создания паевого контракта​

После сохранения контракта в верхней части формы отображаются:

  • Номер контракта (левый верхний угол),
  • Дата создания/открытия пая,
  • Кем он был создан,
  • В каком подразделении.

Над формой располагаются кнопки для редактирования и удаления контракта, а также кнопка для распечатки/выгрузки печатных форм.

В шапке формы отображается история просмотров. Также над формой находится меню со вкладками:

  • Пай,
  • Финансовая информация,
  • Операции, и действиями:
  • Обработать,
  • Корректировки,
  • Создать ДДС.

Иллюстрация

Приход на сумму пая и дополнительных взносов​

Приход осуществляется через создание ДДС:

  1. В правом верхнем углу страницы нажмите кнопку «Создать ДДС».
  2. В открывшейся форме система автоматически заполняет дату и время, а также предлагает провести приход на сумму обязательного паевого взноса + сумму вступительного взноса. При этом в информационном окошке под именем клиента видна только сумма пая.
  3. Для проведения ДДС нажмите «Сохранить».

Иллюстрация

Финансовая информация​

После проведения ДДС проверьте, как изменились данные во вкладке «Финансовая информация»:

  • Итого — в этом поле отображена вся начисленная задолженность по контракту (по виду сумм), но еще не погашенная в разбивке по виду учета (баланс/за баланс). Суммы с отрицательными значениями — это задолженность организации перед клиентом, а положительные значения — задолженность клиента перед организацией.
  • Платежи — здесь отображаются все платежи по контракту. Платеж будет считаться акцептованным, если по нему была проведена операция погашения. Можно распечатать квитанцию по каждому из платежей или удалить платеж.
  • Операции — содержит все операции по счету клиента (ДДС, Начисления, Погашения и т.д.). В каждой операции обозначен вид учета (Баланс/Забаланс).

Также есть возможность просматривать финансовую информацию как на сегодняшний день, так и на любой интересующий день. Чтобы увидеть информацию по определенному дню:

  1. Проставьте интересующую дату (вручную или при помощи календаря).
  2. Нажмите на стрелочку для перехода.

Иллюстрация