Система принятия решений

В конце статьи Вы можете посмотреть ВИДЕОИНСТРУКЦИЮ

Система принятия решения – автоматизированная система, целью который является помощь людям, ответственным за принятие решений по заявкам на займы, для полной и объективной оценки платёжеспособности заемщика. Система принятия решений (далее СПР) представляет собой пошаговую проверку заемщика по определённым параметрам.

На схеме показан пример пути заявки по СПР.

Используя множество различных комбинаций критериев поиска, можно реализовать любую схему проверки заемщика по определенным параметрам.

Для того чтобы настроить СПР пройдите в пункт меню Админ > Кредитный конвейер > Система принятия решения.

Здесь мы видим список уже существующих схем СПР. Нажав на одну из них можно посмотреть шаги проверки. Важно помнить, что если по одной из схем были произведены проверки, то отредактировать ее будет нельзя, так как данные по статусам отказа хранятся в системе и используются в аналитических отчетах.

Для того чтобы создать новую схему нажмите кнопку «Создать».

Введите название схемы.

Далее, добавьте первый шаг проверки, нажмите «Добавить». Из выпадающего списка выберите тип проверки.

Росфинмониторинг – проверка паспорта по черному списку РФМ

Проверка паспорта ФМС – проверка паспорта по черным списка ФМС

Кредитная история Equifax – Автоматический запрос кредитной истории.

Проверка НБКИ – Автоматический запрос кредитной истории.

Скориста – Автоматический запрос оценки скористы.

Внутренний скоринг – оценка по внутреннему скорингу

Ручная проверка – Заявка попадает к указанному пользователю на ручную проверку.

Выполнение выражения – выполнение различных выражений.

Выполнение команды

Ниже перечисленные проверки производятся по «Черному списку» (предоставляется клиентом и загружается в систему)

Проверка номера карты

Проверка ФИО

Проверка по названию фирмы

Проверка по МАС-адресу

Проверка мобильного телефона

Проверка e-mail адреса

Проверка по IP

Проверка по ИНН

Проверка по СНИЛС

Проверка по серии паспорта

Проверка по номеру паспорта

Проверка по дате рождения

Выберите первый шаг проверки, к примеру, это будет «Росфинмониторинг». На этом шаге будет произведена проверка паспорта по черному списку Росфинмониторинга.

Здесь мы видим следующие поля:

Тип проверки

Блокирующая – если ДА, то заявка, не прошедшая проверку, заблокируется на этом этапе, если НЕТ, то даже при отрицательной проверке «провалиться» на следующий шаг.

Причина отказа – выберите из выпадающего списка причину отказа (Предварительно заполняется в справочнике «Причина отказа»). Если заявка не прошла проверку на этом этапе, то по ней будет проставлен данный статус.

Вторым шагом проверки будет «Выполнение выражения» (Ниже приведен пример на проверку соответствия возраста)

В этот тип проверки можно указывать всевозможные проверки на соответствие того или иного поля определенным параметрам в клиенте либо в заявке. К примеру, регион соответствует Москве, доход более 50 т.р., семейное положение = женат и т.д.

Выражение – в это поле вписывается само выражение. Список наиболее часто используемых выражений вы можете посмотреть – ЗДЕСЬ либо обратится к сотрудникам технической поддержки.

Описание – Укажите описание выражения.

Вложенная проверка - Данная функция нужна для реализации витиеватой системы принятия решений. В этом поле вы можете выбрать уже существующие схемы СПР, в случае, если на этом шаге происходит отказ по проверки, то заявка уходит на другою ветвь СПР. К примеру, если запрашиваема сумма займа более 100 000 рублей, то проверка уходит на другую ветвь и рассматривается другими лицами.

Третий шаг проверки «Рассмотрение специалистом»

В поле «Ответственная роль» из выпавшего списка указываем на какую роль будет падать заявка на рассмотрение.

Статус рассмотрения заявки – здесь выбирается статус, который будет «толкать» заявку на следующий шаг, пользователь с соответствующей ролью, указав данный статус, продвигает заявку дальше, если это последний шаг проверки, то по заявке ставится статус «Одобрено» и создается контракт. Список статусов заполняется в справочнике «Статусы одобрения заявок».

Так же в СПР можно включить проверку по "Чек листу"

Чтоб создать в СПР проверку по "Чек листу" нужно выбрать тип проверки "Рассмотрение специалистом".

Поля ответственная роль и статус рассмотрения заявки заполняются по аналогии с проверкой "Рассмотрение специалистом", но в поле "Визуализатор" нужно указать "CheckList".

В поле "Настройки визуализатора" нужно прописать условия чек листа:

Например: {"list":[{"field":"naturalPerson","required":true,"label":"Физ лицо (поле лида)"},

{"field":"extraField_first","required":true,"label":"Первый пункт"},

{"field":"extraField_second","required":true,"label":"Второй пункт"},

{"field":"extraField_third","required":false,"label":"Третий пункт"}]}

Пояснение по заполнению полей.

Для вывода определенного значения из набора полей нужно изпользовать значения

"list":[{"field":"naturalPerson","required":true,"label":"Физ лицо (поле лида)" - проверка идет на заполнение поля "тип лица".

naturalPerson - само значение из методанных лида;

2 .required - обязательность заполнения (true - да, false - нет);

3. label - это название, как будет отображаться в интерфейсе эта проверка.

Для записи произвольного значения необходимо использовать значения extraField_

{"field":"extraField_first","required":true,"label":"Первый пункт"}

1. extraField_first - название поля (значения) и его порядковый номер в чек листе;

2. required - обязательность заполнения (true - да, false - нет);

3. label - название, как будет отображаться в интерфейсе эта проверка.

С инструкцией по работе с рассмотрением заявок в ручном режиме можно ознакомится – ЗДЕСЬ.